콘텐츠계산 예시

ETF 포트폴리오 리밸런싱 예시

아래 내용은 리밸런싱 계산 과정을 설명하기 위한 가상 예시입니다. VOO, QQQ, SCHD의 언급은 특정 ETF의 매수·보유를 추천하거나 미래 수익을 가정하기 위한 것이 아닙니다.

예시 포트폴리오 입력값

현재 총평가금액이 9,000,000원이고 신규 투자금 1,000,000원을 추가한다고 가정합니다. 모든 종목의 수익률은 0%로 두어 추정원금과 평가금액이 같으며, 전략은 매수만, 최소 거래금액은 10,000원으로 설정합니다.

수익률 0%이므로 총 추정원금 9,000,000원에 신규 투자금 1,000,000원을 더한 매수 기준 총액은 10,000,000원입니다. 여기에 각 목표비중을 곱하면 VOO 5,000,000원, QQQ 3,000,000원, SCHD 2,000,000원이 됩니다.

각 금액에서 종목 추정원금을 빼면 매수 필요액은 VOO 500,000원, QQQ 400,000원, SCHD 100,000원입니다. 합계가 신규 투자금 1,000,000원과 같으므로 세 종목을 각각 해당 금액만큼 매수합니다.

신규 투자금이 더 적다면 매수 필요액을 모두 채우지 못할 수 있습니다. 동일 행이 원금상 부족·평가금액상 초과이면 매수+매도 전략은 매도를 우선하고, 매수만 전략은 매도 없이 원금 부족 기준 매수를 적용합니다.

목표비중 합계가 90%라면 남은 10%는 현금 또는 미투자금으로 계산합니다. 계산된 주문 금액이 최소 거래금액보다 작으면 해당 종목은 결과에서 제외되고 잔여 현금이 생길 수 있습니다.

미국 ETF를 실제로 주문한다면 원화 평가금액만으로는 주문 수량을 확정할 수 없습니다. 주문 시점의 ETF 가격과 원·달러 환율, 증권사의 소수점 거래 지원 여부와 최소 주문 단위를 확인해야 합니다.

예시 결과는 계산 원리를 보여주는 참고값이며 실제 체결가, 환율 변동, 세금과 수수료를 반영한 수익을 제시하지 않습니다. 목표비중과 거래 여부는 사용자가 자신의 상황에 맞게 별도로 판단해야 합니다.