포트폴리오 리밸런싱 계산기 사용법

포트폴리오 리밸런싱이란?

포트폴리오 리밸런싱은 가격 변화로 달라진 현재비중을 사용자가 정한 목표비중에 가깝게 조정하는 과정입니다. earnor 계산기는 현재비중과 비중 차이는 평가금액으로 표시하고, 매수 필요액은 추정원금으로, 매도 필요액은 평가금액으로 계산합니다.

계산은 목표비중을 주문 금액으로 바꾸는 데 도움을 주지만, 목표비중 자체를 추천하거나 특정 주식·ETF의 수익을 예측하지는 않습니다.

목표비중과 현재비중의 차이

현재비중은 각 종목의 현재 평가금액을 전체 평가금액으로 나눈 값입니다. 목표비중은 리밸런싱 후 각 종목이 차지하도록 사용자가 설정한 비율입니다.

목표비중이 현재비중보다 높으면 부족 비중, 낮으면 초과 비중입니다. 이 상태와 비중 차이는 평가금액 기준 표시이며, 매수 필요액은 수익률을 반영한 추정원금을 별도 기준으로 사용합니다.

매수 필요액 = (총 추정원금 + 신규 투자금) × 목표비중 − 종목 추정원금 (음수이면 0원)

매도 필요액 = 종목 평가금액 − (총 평가금액 + 신규 투자금) × 목표비중 (음수이면 0원)

매수만 전략

매수만 전략은 추정원금 기준으로 산출한 매수 필요액을 신규 투자금 안에서 배분하고, 초과 비중 종목은 팔지 않습니다. 매도 없이 비중을 점진적으로 맞추거나 장기 보유 종목을 유지하려는 경우에 사용할 수 있습니다.

신규 투자금이 부족하면 매수 필요액을 모두 채우지 못할 수 있습니다. 평가금액상 초과여도 원금상 부족하면 매수 금액이 표시될 수 있지만, 이 전략에서는 매도 금액을 만들지 않습니다.

매수+매도 전략

매수+매도 전략은 추정원금 기준 매수 필요액과 평가금액 기준 매도 필요액을 함께 반영합니다. 동일 행이 원금상 부족·평가금액상 초과이면 평가금액 초과에 따른 매도를 우선합니다. 반면 매수만 전략은 이 경우에도 매도 없이 원금 부족 기준 매수를 적용합니다. 실제 주문에서는 세금, 수수료와 매도 가능 수량을 확인해야 합니다.

신규 투자금 입력 방법

이번 리밸런싱에 새로 사용할 총 금액을 입력합니다. 분할 일수가 20일이면 계산기는 기간 매수·매도 금액을 하루 단위로 나누므로, 상단의 오늘 실행 금액은 전체 신규 투자금과 다를 수 있습니다.

입력 영역의 계산 버튼은 현재 보유 금액을 팔지 않고 목표비중에 맞추는 데 필요한 매수만 기준 투자금을 추정합니다.

최소 거래금액 기준

최소 거래금액은 너무 작은 주문을 실행 결과에서 제외하기 위한 사용자 기준입니다. 기준 미만의 금액은 다른 부족 종목에 재배분되거나 미배분 투자금으로 남을 수 있습니다.

이 값은 증권사의 실제 최소 주문 수량이나 소수점 거래 조건을 자동으로 확인하지 않습니다. 자세한 내용은 최소 거래금액 계산 방법에서 확인할 수 있습니다.

목표비중 합계가 100% 미만일 때

목표비중 합계가 100% 미만이면 남은 비중은 현금 또는 미투자금으로 처리합니다. 예를 들어 종목 목표비중 합계가 90%라면 목표 현금 비중은 10%입니다.

합계가 100%를 초과하면 같은 자금을 중복 배분하게 되므로 계산 결과를 표시하지 않습니다. 진행바의 오류 안내에 따라 비중을 100% 이하로 조정하세요.

계산 결과 해석 방법

오늘 실행 요약에서 총 매수, 총 매도, 예상 미배분 투자금과 최소 거래금액으로 제외된 종목 수를 먼저 확인합니다. 종목별 오늘 금액이 양수면 매수, 음수면 매도를 뜻합니다.

표의 현재비중과 비중 차이는 평가금액 기준이며, 기간 매수는 추정원금 기준 매수 필요액, 기간 매도는 평가금액 기준 매도 필요액을 보여줍니다. 엑셀 업로드를 이용하면 여러 종목의 목표비중, 티커, 평가금액, 수익률을 한 번에 입력할 수 있습니다.

포트폴리오 리밸런싱 계산기에서 직접 계산하기

주의사항

계산 결과는 입력값을 기준으로 목표비중에 가까워지기 위한 참고 금액입니다. 실제 체결가, 환율, 세금, 수수료, 최소 주문 단위는 반영되지 않거나 주문 시점에 달라질 수 있습니다.

특정 종목의 매수·매도 추천이나 투자 자문, 수익 보장을 의미하지 않습니다. 실제 주문 전에는 가격과 거래 조건을 다시 확인하세요.

자주 묻는 질문