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매수만 리밸런싱과 매수+매도 리밸런싱 차이

같은 현재 평가금액과 목표비중이라도 수익률로 추정한 원금과 매도를 허용하는지에 따라 오늘 실행할 금액은 달라집니다. 두 전략은 어느 하나가 항상 유리한 선택이 아니라, 이번 조정에서 허용할 거래 범위를 정하는 계산 조건입니다.

매수만 전략의 계산 방식

매수만 전략은 (총 추정원금 + 신규 투자금) × 목표비중 − 종목 추정원금으로 매수 필요액을 구한 뒤 새로 넣는 투자금 안에서 배분하고, 매도 금액은 만들지 않습니다.

신규 투자금이 계산된 매수 필요액을 모두 채우기에 충분하지 않으면 목표비중에 완전히 도달하지 않습니다. 평가금액상 초과여도 원금상 부족하면 매수할 수 있지만, 매도하지 않기 때문에 비중 차이가 일정 기간 남을 수 있습니다.

매수+매도 전략은 추정원금 기준 매수 필요액과 종목 평가금액 − (총 평가금액 + 신규 투자금) × 목표비중으로 구한 매도 필요액을 함께 반영합니다.

동일 행이 원금상 부족·평가금액상 초과이면 매수+매도 전략은 평가금액 초과에 따른 매도를 우선합니다. 매수만 전략은 매도 없이 원금 부족 기준 매수를 적용합니다. 실제 매도에는 세금, 수수료, 결제 일정이나 거래 제한이 따를 수 있습니다.

매도를 원하지 않거나 추가 자금으로 천천히 비중을 조정하려면 매수만 조건으로 먼저 계산할 수 있습니다. 목표비중과의 차이를 더 직접적으로 줄이려면 매수+매도 조건의 결과도 비교할 수 있습니다.

같은 입력값으로 두 전략을 각각 계산한 뒤 총 매수 금액, 총 매도 금액, 예상 잔여 현금과 목표비중 차이를 비교하면 전략별 차이가 명확해집니다. 목표비중 합계가 100% 미만이라면 현금 또는 미투자금 비중도 결과에 포함해 확인해야 합니다.

현재비중·비중 차이·매도 필요액은 평가금액 기준이고 매수 필요액은 추정원금 기준입니다. 체결가 변동, 환율, 세금, 수수료와 주문 단위 때문에 실제 거래 결과는 달라질 수 있으며, 계산 결과가 특정 전략의 성과나 수익을 보장하지 않습니다.