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최소 거래금액 기준으로 리밸런싱 계산하는 방법

리밸런싱 계산에서는 몇 천 원처럼 작은 매수·매도 금액이 여러 종목에 생길 수 있습니다. 최소 거래금액을 설정하면 정한 기준보다 작은 실행 금액을 제외해 결과를 단순하게 확인할 수 있습니다.

최소 거래금액을 설정하는 이유

계산된 금액이 너무 작으면 주문에 드는 시간이나 수수료에 비해 조정 효과가 제한적일 수 있습니다. 또한 증권사나 거래 방식에 따라 최소 주문 금액 또는 최소 수량 조건을 충족하지 못할 수도 있습니다.

최소 거래금액은 이런 작은 금액을 계산 결과에서 걸러내는 사용자 지정 기준입니다. 실제 증권사의 주문 제한을 자동으로 확인하는 값은 아니므로 거래 전 별도로 확인해야 합니다.

먼저 추정원금 기준 매수 필요액과 평가금액 기준 매도 필요액을 각각 계산합니다. 동일 행이 원금상 부족·평가금액상 초과이면 매수+매도는 매도를 우선하고 매수만은 원금 부족 기준 매수를 적용한 뒤, 실행 금액의 절댓값이 최소 거래금액보다 작은 종목을 제외합니다.

제외된 금액은 자동으로 다른 종목에 재배분되지 않을 수 있으며 잔여 현금으로 남을 수 있습니다. 따라서 총 매수 금액뿐 아니라 예상 잔여 현금과 제외 종목 수도 함께 확인하는 것이 좋습니다.

최소 거래금액을 10,000원으로 설정했을 때 어떤 종목의 계산 매수액이 7,000원이면 해당 주문은 제외됩니다. 다른 종목의 매수액이 26,000원이라면 기준 이상이므로 결과에 남습니다.

이 기준은 10,000원 단위로 금액을 반올림한다는 뜻이 아닙니다. 26,000원을 20,000원이나 30,000원으로 바꾸지 않고, 거래 후보에 포함할지 판단하는 하한선으로 사용합니다.

최소 거래금액은 가격 변동, 1주 단위 주문, 소수점 거래 가능 여부, 통화별 환전 단위까지 반영하지 않습니다. 금액 기준을 통과해도 실제 가격으로 환산한 주문 수량이 거래 조건을 충족하지 못할 수 있습니다.

계산 결과는 목표비중에 가까워지기 위한 참고값이며 거래 실행이나 수익을 보장하지 않습니다. 주문 전에는 최신 가격, 환율, 수수료, 세금과 증권사의 최소 주문 조건을 확인해야 합니다.