목표비중 계산 방법

현재비중과 목표비중의 차이

현재비중은 종목 평가금액을 전체 평가금액으로 나눈 값입니다. 목표비중은 사용자가 정한 자산배분 기준이며, 두 비율의 차이는 가격 변화와 추가 입금 이후에 조정할 방향을 보여줍니다.

현재비중이 목표비중보다 낮으면 부족 비중, 높으면 초과 비중으로 표시합니다. 다만 이 상태는 평가금액 기준이므로, 수익률을 반영한 추정원금으로 계산하는 매수 필요액과 방향이 다를 수 있습니다.

매수·매도 필요액을 계산하는 순서

매수는 추정원금, 매도는 평가금액을 기준으로 서로 따로 필요액을 계산합니다. 현재비중과 비중 차이는 종목 평가금액을 총 평가금액으로 나눈 표시값입니다.

• 매수 기준 총액 = 총 추정원금 + 신규 투자금
• 매수 필요액 = (총 추정원금 + 신규 투자금) × 목표비중 − 종목 추정원금 (음수이면 0원)
• 매도 기준 총액 = 총 평가금액 + 신규 투자금
• 매도 필요액 = 종목 평가금액 − (총 평가금액 + 신규 투자금) × 목표비중 (음수이면 0원)

목표비중 합계와 현금 비중

목표비중 합계가 100%이면 매수·매도 기준 총액의 전체 비중을 입력한 자산에 배분합니다. 합계가 90%라면 나머지 10%는 현금 또는 미투자금으로 처리할 수 있습니다.

합계가 100%를 초과하면 같은 금액을 중복 배분하게 되므로 정상적인 필요액을 만들 수 없습니다. 이 경우 계산 전에 각 목표비중을 조정해야 합니다.

입력과 계산의 한계

서로 다른 통화의 자산을 함께 계산한다면 같은 기준 통화로 환산한 평가금액을 사용해야 합니다. 평가금액이 오래되었거나 환율 기준이 서로 다르면 현재비중도 실제와 달라집니다.

목표비중은 투자 성과를 예측하는 값이 아닙니다. 계산 결과에는 실제 체결가, 세금, 수수료, 환율 변동과 종목별 최소 주문 단위가 완전히 반영되지 않을 수 있으므로 참고값으로 사용해야 합니다.